镇雄县联社与警方联动成功拦截涉诈资金10万元！
来源：微镇雄
10月14日下午，镇雄县农村信用合作联社坪上信用社在办理一笔转账业务过程中，工作人员凭借高度的职业敏锐性和规范的操作流程，及时发现异常情况并果断处置，第一时间联动镇雄县公安局反诈中心及坪上派出所，成功拦截涉诈资金10万元，有力守护了群众的财产安全。
业务办理过程中，客户刘某兵神情紧张，面对工作人员询问时言辞闪烁，先后以“偿还他行贷款”和“为他人还账”等理由解释转账用途，前后说法矛盾且无法提供有效证明材料。该账户内资金系当日从他行转入，经电话联系转账方何某辉，对方同样无法清晰说明转账事由。期间，刘某兵反复催促，坚称须在当日17:00前完成转账，这些异常行为引起了工作人员的高度警觉。
鉴于客户表现与其职业特征及日常交易习惯明显不符，网点立即启动应急响应机制：一方面及时中止转账操作，对相关账户采取止付措施；另一方面迅速将情况上报至镇雄县联社财务会计部，并同步向镇雄县公安局反诈中心及坪上派出所报告。经公安机关核查，确认该账户为涉诈账户。由于工作人员警惕性高、处置及时，账户内10万元涉诈资金被成功拦截。目前，公安机关已依法开展案侦及资金冻结等后续工作，待案件办理完毕后将依法返还受害人。
此次成功拦截，充分展现了反诈工作机制在镇雄县联社的高效运行及实战检验。近年来，镇雄县联社始终坚持将客户资金安全放在首位，严格落实监管部门及省联社、昭通办事处关于反诈工作的各项部署，深入推进“131”工作机制落地见效。通过持续强化账户分级分类管理、扎实开展“一人多户”清理、加强可疑交易监测排查，不断织密金融反诈防护网，切实筑牢防范电信网络诈骗的第一道防线。
镇雄县联社提醒广大公众，电信网络诈骗手段不断翻新，请务必提高警惕，增强防范意识，不轻信陌生来电，不向不明账户转账，切勿心存侥幸。如遇可疑情况，请及时向银行工作人员咨询或拨打反诈专线，共同守护好“钱袋子”安全。
游客
